資産運用

楽天PointClubのポイント運用で投資できる投資信託とは?

この記事を読むのに必要な時間は約 12 分です。

 

[st-kaiwa1]楽天ポイント運用って何に投資してるの?[/st-kaiwa1]

こんな疑問にお答えします!

この記事でわかること

  • 楽天のポイント運用の投資先
  • アクティブコースの内容
  • バランスコースの内容

 楽天PointClubのポイント運用とは?

楽天PointClubでのポイント運用とは、ポイントを投資することでポイントを増やすことができる仕組みです。(減る可能性もある)

以下の特徴があります。

 

 

楽天PointClubと楽天証券でのポイント投資については別記事でも解説しているのでチェックしてみて下さい。

 

ポイント運用By楽天PointClubの投資先

楽天のポイント運用では二つの投資先があります。

この二つの投資先である楽天インデックスバランスファンド(株式重視型・債券重視型)は株式と債券の比率以外は同じ運用方法を取っています。

今回はその中身を深掘りしていきたいと思います。

 

楽天インデックスバランスファンド(株式重視型・債券重視型)の特徴

 

楽天ポイント運用で投資できる楽天インデックスバランスファンド(株式重視型・債券重視型)は以下の特徴があります。

 

 

ファンド・オブ・ファンズとは?

 

ファンド・オブ・ファンズとは複数の投資信託に投資する投資信託です

ファンド・オブ・ファンズのメリット

[st-kaiwa2]要するに細かいことはファンドマネージャーにおまかせ![/st-kaiwa2]

 

ファンド・オブ・ファンズのデメリット

[st-kaiwa2]「ファンドマネージャーにおまかせ」は高くつくよ![/st-kaiwa2]

 

ファンド・オブ・ファンズは正直デメリットの方が大きいのでデメリットについて深掘りしていきます。

 

投資信託にかかる手数料についてまとめます。

ファンド・オブ・ファンズは投資信託に投資する投資信託なので、二重に手数料がかかります。

 

分かりやすく図解にしてみました。

 

図でわかる通り手数料が二重になっていますね

 

楽天インデックスバランスファンドは低コストですが、高コストな投資信託に投資する高コストなファンドオブファンズもあるので要注意です。

 

また投資信託には一見して何に投資しているのかよく分からないファンドがありますが、ファンドオブファンズの場合は投資信託に投資する投資信託なので余計に分かりにくくなる場合があります。

 

そのような不透明さを悪用して手数料を過剰の負わせるような場合もあるので注意が必要です。

 

[st-kaiwa2]ファンド・オブ・ファンズでは手数料に注意だ![/st-kaiwa2]

 

株式・債券それぞれのインデックスに連動している

楽天インデックスバランスファンドでは株式・債券それぞれがインデックスに連動を目指す運用をしています。

 

インデックスとは「指数」のことで、株式や債券などの価格をある基準を元に平均化したものです。

 

日本の株式指数で有名なのは日経平均株価です。ニュースなどにもよく出てきますね。

 

楽天インデックスバランスファンドが連動しているインデックスは以下の通りです。

 

[st-kaiwa2]要するに世界中のあらゆる株式や債券に投資できるってこと![/st-kaiwa2]

 

為替ヘッジとは?

楽天インデックスバランスファンドでは債券部分の運用で、外国債券に為替ヘッジをつけています。

 

為替ヘッジとは先物取引などを利用して為替リスクを小さくすることです

 

とはいえ完全にリスクを回避できる訳ではありません。また為替ヘッジにはコストがかかるため、期待リターンは下がります。

 

[st-kaiwa2]リスクを抑えたいときは為替ヘッジすると覚えておこう![/st-kaiwa2]

 

楽天インデックスバランスファンドは比較的低コストだが・・・

楽天ポイント運用で投資できる楽天インデックスバランスファンドは比較的低コストで良い投資信託なのですが、あまりオススメしません。

 

というのもやはりファンド・オブ・ファンズは二重に手数料が取られて割高だからです

 

なので個別で投資信託を買った方がいいです。

 

投資信託の選び方については別の記事で解説しているのでチェックしてみましょう。

 

 

またポイント投資では資産を大きく増やすことはできません。

 

投資の利回りは2〜7%なので、1万円投資しても年間200〜700円程度の利益です。(マイナスになる場合もある)

 

とはいえポイント投資でまずは投資の感覚に慣れてみるというのもいいと思います。

 

楽天証券では楽天ポイントで投資信託を買うことができます。こちらの場合は実際に現金化することも可能です。

 

ポイント投資をきっかけに本格的に資産運用の世界に足を踏み入れてみてはいかがでしょうか?

 

[st-kaiwa2]ポイント運用をきっかけに投資を始めてみよう![/st-kaiwa2]

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ノマドFPヒーロー
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